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    《非財務人員的財務管理》
    2022-04-10發布, 次瀏覽
《非財務人員的財務管理》
  • 培訓時長:2天
  • 授課對象:企業中高層管理人員,部門主管
  • 課程報價:25000-30000
  • 網報價格:電詢
  • 咨詢熱線:010-89599041
  • 課程詳情
  • 老師簡介
  • 課程試聽
  • 網上報名

課程關鍵詞:財務管理培訓課程 財務管理培訓 財務管理企業內訓課程

課程背景:

一個優秀的管理者,不僅要有出色的業務能力,還要能要具有財務視野,透過財務數字,發現背后的管理問題,參透企業資金的隱形價值。謹防資金鏈斷裂。本課程將從經濟利潤的角度為企業提供財務管理系統解決方案,從會計數字到經濟數字,透過現象看本質。

“企業管理以財務管理為中心,財務管理以資金管理為中心”。當今企業的資金管理已成為企業管理的重中之重,可資金的隱形價值如何顯性并使其價格化?如何在企業的資產管理當中不僅管好有形資產,同時還能管好無形資產?如何洞悉資金的液態(流動資產),固態(固定資產)以及氣態(無形資產)?如何使企業這架飛機的儀表盤數據準確,同時運用好導航系統以避免危險的發生?

本課程基于以上問題的解決,為企業“私人定制”,課程將從經濟利潤的角度為企業提供財務管理系統解決方案,充分運用好貨幣的時間價值,包括運用金融思維進行資金運作;闡述“營運資本為零的企業最具有競爭力”;揭示財務報表的真相并使企業運用財務思維進行決策。從而透過現象看本質,使經理人不僅能當好外科醫生,同時還能當好內科醫生。

課程收益:

● 熟練運用三張財務報表,并掌握其相互間的關系

使晦澀難懂的財務知識變的通俗易懂并能落地實施

運用財務思維解讀企業運作,從財務角度對經營決策進行有效評估

有效運用產品杠桿,財務杠桿和資金杠桿進行企業運營

運用PDCA循環持續改進思想,進行有效的資金管理

使企業從傳統的財務管理走向管理會計

課程特色:

課程結合老師三十多年的寶貴經驗,通過針對性設計,使學員在愉快幽默的氛圍中進行學習。

案例分析從家庭資產負債表到企業資產負債表,身臨其境掌握財務內涵。

情景模擬:結合公司實際,通過一個經營閉環,建立財務思維用管理的視角理解財務。

工具方法通過三大理論,六大工具及九大方法進行資金管控。

課程時間:2天,6小時/

課程對象:企業中高層管理人員,部門主管,后備干部及相關工作人員

課程方式:PDCA閉環式培訓,解決學習中的困惑:

枯燥:通過案例分析,將晦澀的財務形象化,有趣而生動

脫節:通過情景模擬,將復雜的數字生活化,鮮活而實際

效果:通過工具方法,將財務的語言數字化,實用而有效


課程大綱


導引:管理者具有的財務視野

第一講:報表真相與現金流

案例講解:運用家庭財務報表詮釋企業財務報表

一、管理者財務思維與企業經營

1. 企業利潤與現金的關系-利潤能當錢花嗎

2. 資金循環與業務循環的關系-為什么企業總差錢

3. 財務管理與企業價值鏈的關系-產品市場與資本市場

二、財務報表解讀與指標分析

1. 財務報表解讀:

1)利潤表-收入不等于現金

2)資產負債表-資金占用等于資金來源

3)現金流量表--企業決策的依據

2. 財務核算原則(權責發生制 歷時成本等)及三大報表勾稽關系

3.財務指標內涵(資產負債率越低越好嗎)及現金流底線(邊際成本)

三、財務的核心項目與管理困惑

1. 貨幣資金:循環增值

2. 應收賬款:盈利性虧損

3. 存貨:積壓難題

4. 固定資產:短融長投

5. 資產規模:做大誘惑

6. 資產負債率:財務風險

7. 成本控制:流程管理

實際案例1應收賬款,存貨與資金鏈斷裂演練:分析原因及解決方法-金融思維

實際案例2企業生存底線演練:現金流-項目的投入產出

實際案例3財務決策演練:從經濟利潤的角度分析問題


第二講:成本控制與預算管理

案例講解:精益成本思想-成本降低10%,利潤增加100%

一、成本分類與成本戰略

1. 成本分類:外露成本,內含成本

1)質量,成本,交貨期之間的平衡關系

2. 成本戰略:成本領先戰略-“薄利多銷”;

1差異化戰略-“厚利經營”

3. 成本底線思維:把握產生現金流的成本

二、產品研發與價格分析

1. 產品研發-企業的支柱

2. 定價技巧-成本定價法,價值定價法

3. 產品定價-底線思維,關注現金流

實際案例1成本管控方法:財務杠桿;產品杠桿;資本杠桿

實際案例2三種成本決定了我們一無所有還是財富自由:機會成本,沉默成本,邊際成本

實際案例3貨幣的時間成本-業經營的奧秘

三.預算管理與編制技巧

1. 會計預算與經濟預算-編制預算是財務部門的事情嗎

1)預算與實際差異的原因-編制預算要全員參與

2)“兩搶”預算-年初搶指標,年末搶花錢

3)如何進行預算管理:敬畏數字-經濟數字

2. 全面預算的構成:“三位一體”

1)業務預算

2)現金預算

3)經營決策預算

3. 兩種先進的預算方法

1)彈性預算及實操

2)滾動預算及實操

案例講解:預算管理的奧秘:預算整合下的經濟預算


第三講:內部控制與風險管理

案例講解:在導火索與火藥體之間設置一道防火墻

一.企業面臨的五大風險

1. 戰略風險-產業政策,技術創新,合作伙伴,競爭對手

2. 財務風險-現金流轉換,存貨,應收款,貨幣的時間價值,無形資產

3. 市場風險-采購環節的價格及信譽,銷售環節的產品及供求關系

4. 運營風險-品牌,新產品開發,營銷及渠道

5. 法律風險-法律法規,觸碰底線,知識產權

案例講解:運用流程控制風險

二.企業五大財務危機

1. 現金流短缺

2. 應收款過多

3. 存貨的積壓

4. 過大的固定資產投資

5. 過多的短期貸款

案例講解1企業內部控制的薄弱環節

案例講解2企業為什么會出現盈利性虧損

案例講解3如何防范盈利性虧損

.稅務風險與納稅技巧

1. 企業所得稅與現金流

1)用凈利潤繳所得稅-關注現金利潤

2)所得稅的形成-平衡收入和成本

3)企業納稅的核心-經營活動產生現金流

2. 企業增值稅及其籌劃

1)減少成本增加利潤

2)價稅分離與價外稅

3)稅收籌劃-進項稅與銷項稅平衡

3.企業稅務風險防范

1)應收賬款的風險-現金流

2)進項稅與銷項稅的配比

3)貨幣的時間價值

案例講解:企業增值稅全過程演練及稅務風險點控制


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財務管理實戰專家
中國人民解放軍企業管理學院財會專業
中國培訓界親自操盤過百億企業的培訓導師
倡導“無形資產有形化”新資本盈利模式
現任:國興資本有限公司  執行總裁
曾任:解放軍三五零七工廠  財務處長
曾任:工商銀行三五零七儲蓄所  所長
曾任:香港天威集團珠海打印機耗材公司  財務總監


▲ 15年軍校及軍隊企業歷練:畢業于中國人民解放軍企業管理學校,后擔任解放軍三五零七工廠財務處長,所管理的財務團隊成員就達到了80多人。并作為總后第三梯隊保送到東南大學進修EMBA課程,以此為基礎撰寫的論文《目標成本管理-工日費用核算》作為東南大學的教學案例。后與工商銀行西安土門支行合辦三五零七工廠儲蓄所并兼任所長。

▲ 31年世界500強、跨國公司及民營企業管理經驗:曾擔任解放軍三五零七工廠、香港天威集團、廣州未來之窗、中鋼集團等著名企業財務處長、財務總監、總會計師及總經理等職位。擅長運用財務思維解讀企業運作,充分將財務思維運用到銷售管理與企業管理中,使營銷團隊樹立資金意識,強化資金意識和流程管理,面試人次超過1000人次,培養中基層管理人員超過1000人。先后在中山大學、西安交通大學等多所高校開設專題課程,結合企業實際運用到課程當中,其公開課、內訓課滿分率達98%,客戶支持率達99%,受到老板學員的認可和尊重。

實戰經驗:

19867月——20015月:中國人民解放軍第三五零七工廠 財務處長

(三五零七工廠是總后勤部所屬大型軍工企業,主要為部隊生產各類服裝。曾是亞洲最大的服裝廠,曾與皮爾卡丹合作生產皮爾卡丹西服和馬克西姆皮裝。)

任職期間,主持并完成了《目標成本管理》,并在總后所屬軍隊企業推廣。在工行、建行、交行融資三億元人民幣后與工商銀行西安土門支行合辦三五零七工廠儲蓄所并兼任所長。具有一定的市場營銷經驗,在全面掌握銀行基礎知識的前提下熟練掌握有關個人銀行業務和其他業務知識,并善于從工作實踐中總結和提高服務水平。堅持兩手抓兩手都要硬的儲蓄所管理思想,強化服務意識并加強業務管理,強化風險防范意識,曾被譽為金牌所長

20015月——200312月: 香港天威集團珠海天威打印機耗材有限公司 財務總監

(天威集團是一家跨國企業,主要生產銷售色帶、噴墨以及激光打印機耗材,產品暢銷全球二十多個國家。)

根據企業文化,在資金管理方面,在中國銀行等商業銀行融資五億多元人民幣。全面運用流程化管理思想、PDCA循環以及持續改進思想;參與完成企業從MRPERP的企業資源系統管理軟件的開發及應用,對企業的管理水平有了一個全面的提升;完善企業全面預算管理,實施滾動預算,提升了預算的精準度和可操作性,保證了企業戰略的實施。

20041月——200512月:廣州未來之窗建材有限公司 總會計師/總經理

北有海達,南有未來之窗是業內的一句順口溜,未來之窗鋁塑板是國內數一數二的知名品牌,除滿足國內市場外,產品遠銷俄羅斯等歐洲國家;標志性工程有廣州新白云機場、深圳市青少年宮、俄羅斯聯邦大廈等。這家珠三角的民營企業也是我國民營企業的代表。)

在企業成長期最困難的時候,其運用財務思維,進行企業管理,對營銷系統實行三統一,對全國13個分公司實行了賬戶統一,資金統一,人員統一,將以上3項由分公司管理變為由公司統一管理。防范風險,加快資金回籠,并為企業在工行融資一億元人民幣。強化合同管理,不僅注重銷售額,更要注重銷售回款,應收賬款得到明顯控制;每個崗位編制并完善工作流程。

20085月——201310月:中鋼鋼鐵西安公司 市場部總經理

(中鋼集團為世界500強,西安公司主要經營建筑用鋼材,年營業額超過一百億元人民幣。)

主要負責西安公司核心人員的組建,并強化經銷商的管理;建立基于流程的采購管理及經銷商管理體系;加速資金周轉,成本控制及風險管理,建立起了應付賬款,應收賬款及庫存的獨到管理模式;建立市場定價系統,成為市場風向標,在市場上具有一定的影響力,成為西北市場的領導者;協助財務在招行、工行、建行融資十億多元人民幣

20162月——至今  國興資本有限公司 執行總裁

    國興資本主要是為新三板企業投資及咨詢服務的場外做市商,在國內具有一定的影響力,已投資企業包括:科佳商貿,華亨泰豐,榮鑫偉業,騎客天下,博能新材料,楓林食品,邦希化工等。

主講課程:

《非財務人員的財務管理》

《非財務人員的財務管理》(沙盤模擬)

《經濟數字下的財務報表分析》(制造業)

《看透報表發現企業的秘密》(銀行業)

《企業全面成本化管理》

《經濟數字下的全面預算管理》

《企業內部控制與風險管理》

《經濟報表下的信貸決策》(行長升級版)

部分授課企業:

銀行保險業:工商銀行、中國郵政儲蓄渭南支行、駐馬店農信社、中國建設銀行西安市高新支行、內蒙農信社、泰安農商行、中國銀行淄博淄川支行、中國銀行彭州支行、西安農商行、青海銀行、中國郵政儲蓄銀行河南省分行、江蘇銀行鹽城分行……

通訊IT行業:中國聯通武漢分公司、北京聯通、成都移動、中國電信廣州天河分公司、廣州中時訊通信建設有限公司、金雷科技……

煙草行業:廣西煙草、衢州煙草、天津卷煙廠、廣東煙草、舟山煙草專賣局、開封郟縣煙草公司、鄭州煙草……

高校與政府機構:香港亞商學院、西安交大EMBA、工信部廣州總裁班、武漢大學總裁班、中山大學MBA、西北大學EMBA、銅陵市中小企業局、邯鄲市政府、西安市高新區管委會……

鋼鐵、機械、汽車行業:上汽集團、中國重汽集團重慶燃油噴射系統有限公司、陜汽、武漢東風本田、大眾汽車、比亞迪、上海寶鋼集團、鞍鋼集團、重慶華偉工業(集團)……

石油化工能源行業:延長石油、江蘇洋井石化集團、陜西有色金屬、中國有色金屬工業西安勘察院、云南冶金集團、陜西省天然氣股份、中鐵電氣化局上海分公司、云南華電、湖北電力、如意廣電、中國水利水電第三工程局、華盛三農、中水三局、葛洲壩建設、長慶油田總會計師班、山東東明石化集團有限公司、中城新能源有限公司、國網上海市電力……

生產制造業:云南白藥、成都苑東生物制藥、武漢光谷生物醫藥產業園、武鋼集團、彩虹集團、東嶺集團、慶華集團、海航集團、成長集團、株洲硬質合金集團、天水鐵路電纜、陜西慶華汽車安全系統、慶華氣囊、蕪湖新興鑄管、廣州JFE鋼板、重慶前衛科技集團……

其它行業:中國建筑集團、重慶川儀流量儀表分公司、神州數碼、海航、中天五建、灃東城建、西部機場、中航藍天航西安分公司、大唐西市、麥當勞、南京EMS速遞、良品鋪子、陜西八魚渭南油脂工業、重百電器、深圳市柏星龍創意包裝股份有限公司、西安偉瑞華成技術、西安易智電子信息、西安明泰半導體科技有限公司、福建省星云大數據應用服務有限公司、武漢烽火通信科技股份有限公司、武漢天創環保有限公司、江蘇金陵交運集團、上海艾朗風電科技發展有限公司……

學員評價:

常老師把東方經營思想及西方管理方法與資本有機融合,運用時空角使無形資產有形化。打破了我們對財務老師課件常規的認知水平,課件內容清晰,簡明,有體系,當然,還做得很漂亮!

常老師的課件,系統、條理、全面,是用心寫就的;常老師的講課,清楚、明白、有責任心,是用心講授的;常老師的方法和經驗,豐富、獨特、高效,是用心提煉的!”

常建軍老師是我們見過的最具實戰型的財務老師,不僅僅了解理論功底扎實,實戰經驗更加豐富,分享的都是日常工作中遇到的經典案例,氛圍很好,很受啟發!


定制培訓

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